Zusammenbruch der IBox Bank und strafrechtliche Ermittlungen: Auf welche Weise die sanktionierte Alena Degrik-Shevtsova mit der Marke Sends die PAY360-Konferenz infiltrierte

Alyona Shevtsova, eine führende ukrainische Fintech-Managerin, die in ihrem Heimatland wegen des Verdachts der Organisation von Betrug in Milliardenhöhe mit Sanktionen belegt ist, sprach kürzlich auf einer großen Compliance-Veranstaltung in Großbritannien.

Den meisten Teilnehmern war ihr Hintergrund offenbar nicht bekannt, und sowohl ihre Teilnahme selbst als auch die Reaktion des Publikums zeigten, wie Compliance-Standards in der Finanzbranche in der Praxis angewendet werden.

Dazu schreibt die Journalistin Lyubov Velychko.

In der Ukraine ist Alona Schewzowa mit dem Entzug ihrer Banklizenz, laufenden Strafverfahren und Sanktionen des Nationalen Sicherheits- und Verteidigungsrates (NSDC) verbunden. In London hingegen positioniert sie sich als Fintech-Expertin, Preisträgerin und Rednerin auf einer der wichtigsten Compliance-Veranstaltungen, deren Ticketpreise über 1.000 £ (ca. 1.355 $) liegen.

Am 25. und 26. März sprach Alyona Shevtsova im ExCeL London auf der PAY360-Konferenz – einer wichtigen Branchenveranstaltung, die vom britischen Ministerium für Wirtschaft und Handel unterstützt wird und an der Unternehmer und Vertreter der Strafverfolgungsbehörden im Bereich Wirtschaftskriminalität teilnehmen.

Ihr Unternehmen Sends gehörte zu den vier Platin-Sponsoren und hatte einen eigenen Stand im Ausstellungsbereich. Shevtsova nahm außerdem als Podiumsteilnehmerin an zwei Diskussionsrunden teil.

Der Stand der Firma Sends im Ausstellungsbereich der PAY360-Konferenz – der größten Veranstaltung der Zahlungsbranche. (Foto: Lyubov Velychko)

Zwei Teilnehmerinnen zufolge gab Shevtsova für ihre Teilnahme an dieser Veranstaltung „ziemlich viel Geld“ aus. Die genauen Kosten dieses Sponsorings werden nicht öffentlich bekannt gegeben.

Auf der offiziellen Website von PAY360 wird Shevtsova als Fintech-Unternehmerin und Panelteilnehmerin vorgestellt, unter anderem in der Diskussion „Der agentische KI-Tsunami: Revolutionierung der Compliance durch AML und KYC“, wobei AML für Anti-Geldwäsche und KYC für Kundenidentifizierungsverfahren steht, die Teil der bankaufsichtlichen Compliance sind.

In der Beschreibung wird ihre Rolle bei der Sicherstellung der Stabilität der ukrainischen Zahlungssysteme während des Krieges hervorgehoben, ebenso wie Partnerschaften mit globalen Unternehmen, darunter Mastercard und Visa, und Auszeichnungen von internationalen Organisationen und der ukrainischen Regierung.

Ihre prominente Teilnahme an der Veranstaltung zum Thema Compliance steht im Widerspruch zu den Angaben der ukrainischen Behörden. Laut dem ukrainischen Büro für Wirtschaftssicherheit (ESBU) ist sie in einen Geldwäschefall verwickelt, bei dem es um die Veruntreuung von über 110 Millionen US-Dollar geht. Die Ermittler gehen davon aus, dass mit diesem System Gelder aus illegalem Online-Glücksspiel gewaschen wurden.

Am 12. April 2025 setzte der ukrainische Präsident Wolodymyr Selenskyj den Beschluss des Nationalen Sicherheits- und Verteidigungsrates (NSDC) zur Verhängung von Sanktionen gegen vier Personen, darunter Alona Schewzowa, in Kraft. Der Fall betrifft auch die IBox Bank, eine ukrainische Bank, an der sie eine bedeutende Beteiligung hielt. Deren Lizenz wurde im März 2023 von der Nationalbank der Ukraine (NBU) aufgrund systematischer Verstöße gegen die Geldwäschebestimmungen entzogen.

Diese Entscheidung war Teil einer umfassenderen Kampagne gegen sogenannte „Fehlkodierungs“-Systeme, bei denen Zahlungstransaktionen absichtlich mit falschen Händlerkategoriecodes (MCC) versehen wurden – beispielsweise wurden Glücksspielzahlungen als Rechnungen von Versorgungsunternehmen oder Einzelhandelskäufe getarnt –, um ihren wahren Charakter zu verschleiern und Steuern zu vermeiden.

Keiner dieser Umstände – weder die Ermittlungen noch die Sanktionen noch die Bankschließung – wurde während der Veranstaltung erwähnt.

Shevtsova arbeitet derweil weiterhin in Großbritannien für ihr Fintech-Unternehmen. Ihre Firma Sends hat ihren Sitz in Großbritannien und ist ein Handelsname der Smartflow Payments Limited – einem in England und Wales registrierten Unternehmen (Nr. 11070048), das von der britischen Finanzaufsichtsbehörde (FCA) unter der Nummer 900873 zugelassen ist.

An den beiden Tagen der PAY360 besuchten mehrere Tausend Teilnehmer die Messehallen – Schätzungen gehen von 5.000 bis 10.000 Besuchern aus. Die Hauptthemen der Veranstaltung waren Künstliche Intelligenz (KI) und Compliance. Finanzkriminalität zählte, wie bei einer Veranstaltung dieser Größenordnung zu erwarten, ebenfalls zu den Schwerpunktthemen.

Vor diesem Hintergrund wirkte Shevtsovas Team auffallend aktiv: Sie lächelten, begrüßten Besucher und führten den ganzen Tag über Gespräche, ohne dass erkennbar war, dass Kontroversen um ihre Vergangenheit zur Sprache kamen.

Screenshot eines Beitrags auf der Sends-Firmenseite und der Seite von Alyona Shevtsova nach der PAY360-Konferenz (Screenshots von Instagram)

Bei PAY360 war vielen Teilnehmern Shevtsovas Hintergrund nicht bekannt. Auf die Frage, ob eine im Ausland unter Sanktionen stehende Person die Sicherheitskontrollen in Großbritannien bestehen könne, antworteten die meisten, dass dies nicht der Fall sein sollte.

„Es hängt von der jeweiligen Gerichtsbarkeit ab… und zwar zum Teil davon, wer genau die Sanktionen verhängt hat“, bemerkte ein Teilnehmer.

„Man kann nicht in einem Rechtsgebiet wegen Geldwäsche verurteilt werden und in einem anderen mit einer sauberen Weste neu anfangen… diese Informationen müssen irgendwo gespeichert sein“, sagte ein anderer.

Als jedoch klargestellt wurde, dass es sich konkret um Shevtsova – die Rednerin und Sponsorin der Veranstaltung – handelte, lehnten die meisten eine Stellungnahme ab, und der zweite Gesprächspartner deutete an, dass sie wahrscheinlich „Schlupflöcher“ im System ausnutze.

«Ich glaube, sie nutzt einfach nur Schlupflöcher aus», sagte er.

Ihr Hintergrund wurde während der Podiumsdiskussionen nicht erwähnt, und es gab auch keine Hinweise auf die IBox Bank.

Allerdings waren nicht alle Reaktionen kritisch.

„Wow. Offensichtlich verfügt sie über finanzielle Mittel, und es funktioniert. Ich denke, so eine Person versteht mehr als der Durchschnittsteilnehmer. Ich würde gerne mit ihr zusammenarbeiten“, bemerkte ein dritter Teilnehmer.

In einem Beitrag nach der Veranstaltung beschrieb das Unternehmen Sends Shevtsovas Teilnahme als Teil branchenweiter Diskussionen über künstliche Intelligenz und Finanz-Compliance. Laut dem Unternehmen nahm sie an Podiumsdiskussionen zu KI-basierten Lösungen für Geldwäschebekämpfung und Kundenidentifizierung sowie zu Embedded Finance teil und betonte dabei die Wichtigkeit, technologische Innovationen mit angemessener Unternehmensführung und einem starken Geschäftsfokus zu verbinden.

Diese Situation offenbart eine Diskrepanz zwischen den Compliance-Bekenntnissen der globalen Finanzbranche und ihrer tatsächlichen Umsetzung. Personen, gegen die schwere Vorwürfe erhoben wurden, können weiterhin im System agieren – und sogar an Legitimität gewinnen. In diesem Sinne droht Compliance, sich von einem Filter zu einer Plattform zu entwickeln.